Winner
Kirjoittanut:
Jan Telford

Alansa kärkijoukoissa vuodesta toiseen

Nordean suosittujen yhdistelmärahastojen perustana ovat selkeä sijoitusprosessi sekä kokenut salkunhoitotiimi. Pitkäjänteinen työ kantaa hedelmää, mikä näkyy myös ulkopuolelta annetuissa tunnustuksissa. Rahastoluokituksia jakava tutkimusyhtiö Morningstar on jatkuvasti arvostanut Nordean yhdistelmärahastot korkealle.

Rahasto
Säästäminen

Säästö-, Premium- ja Vastuullinen Global -rahastot muodostavat Nordean kolme yhdistelmärahastoperhettä, joihin on sijoittanut yhteensä yli 250 000 rahastosäästäjää. Nordean yhdistelmärahastot ovat tehokkaasti hajautettuja, mutta sijoittajan näkökulmasta varsin yksinkertaisia tuotteita. Kun on valinnut omaa riskitasoaan vastaavan yhdistelmärahaston, ei tarvitse olla huolissaan omaisuuslajien painotuksista tai salkun koostumuksesta. Niistä huolehtivat salkunhoito.

Yhdistelmärahastot hajauttavat sijoituksensa laajasti paitsi omaisuuslajeittain myös maantieteellisesti sekä toimialoittain. Matemaattisten mallien pohjalta salkunhoito tekee myös taktisia painotuksia omaisuuslajien sisällä sekä väleillä. Se tarkoittaa, että salkunhoitajat voivat markkinanäkemyksen mukaan suosia esimerkiksi osakkeita korkosijoitusten sijaan, yrityslainoja valtionlainojen sijaan tai teknologiayhtiöitä terveydenhuollon sijaan.

Rahastojen keskeinen tunnuspiirre on jatkuvuus niin sijoittamisen lähestymistavan kuin salkunhoidon osalta. Sijoitusprosessi tuottaa lisäarvoa, mistä osoituksena ovat muun muassa rahastojen vuosien aikana keräämät palkinnot.

Riskikorjattu tuotto Euroopan parhaimmistoa

Toinen esimerkki rahastojen hyvästä pärjäämisestä suhteessa kilpailijoihin ovat tutkimusyhtiö Morningstarin antamat arviot. Yhtiö luokittelee rahastoja paremmuusjärjestykseen niiden riskikorjatun tuoton perusteella. Rahastoja verrataan muihin saman luokan, Euroopassa myytäviin rahastoihin.

Jokaisen luokan parhaalle kymmenykselle Morningstar antaa viisi tähteä. Seuraavaksi parhaat 22,5 prosenttia saavat neljä tähteä. Nordean yhdistelmärahastojen keskimääräinen arvosana oli kesäkuussa 4,7 tähteä, mikä oli selkeästi enemmän kuin kilpailijoilla. Keskimääräinen arvosana on ollut reippaasti yli 4 jo vuosien ajan, mikä osoittaa, että rahastot ovat olleet alansa parhaimpien joukossa pitkään ja yhtämittaisesti.
 

Säännöllinen säästäminen rahastoihin kannattaa

Rahastosäästösopimus tekee säästämisestä säännöllistä ja automaattista. Säännöllinen säästäminen on suositeltavaa, kun tavoittelee pankkitilin korkoa parempaa tuottoa.

Säästämällä kuukausittain pienentää myös sijoittamiseen liittyvää riskiä. Kun ostaa rahasto-osuuksia markkinoiden noustessa ja laskiessa, kurssiheilahtelujen vaikutukset tasaantuvat verrattuna siihen, että sijoittaisi kaiken samaan aikaan.

Rahastosäästösopimuksen voi tehdä itselleen tai vaikkapa lapsilleen tai lapsenlapsilleen.

Haluatko tietää lisää?

Yhdistelmärahastoihin voi tutustua tarkemmin Rahastot Nyt -palvelussa sekä Nordean verkkosivuilla.

Morningstarin luokitusperusteista voi lukea yhtiön sivuilta.
 

Funds Magazinella on nyt oma sovellus - hae se täältä!

MyInvest-sovellus tarjoaa suomalaisille sijoittajille ajankohtaisia juttuja rahastoista, sijoitusmarkkinoista ja kestävästä säästämisestä.

Oletko valmis sukeltamaan sijoittamisen kiehtovaan maailmaan?