m
Kirjoittanut:
Outi Rönnqvist

Säästö 10 - Suomen paras yhdistelmärahasto

Sijoitustutkimusyhtiö Morningstar palkitsi Nordea Säästö 10 -rahaston kevään 2019 Suomen parhaana yhdistelmärahastona. Myös aiemmin saman palkinnon saanut rahasto on osa menestyksekästä Säästäjän rahastojen perhettä. Rahastoperheen muilla yhdistelmärahastoilla oli helmikuun 2019 lopussa täydet viisi Morningstar-tähteä.

Salkunhoitaja Tuomo Mattila
Tuomo Mattila
Salkunhoitaja

Jokavuotisessa Morningstar Awards -tapahtumassa palkitaan markkinoiden parhaat rahastot. Nordea on perinteisesti pärjännyt kovatasoisessa kilpailussa hyvin, eikä tämä vuosi ollut poikkeus. Arvostetun palkinnon sai jälleen Nordea Säästö 10, joka valittiin Suomen parhaaksi yhdistelmärahastoksi.

Säästäjän rahastoja pitkään hoitaneen salkunhoitaja Tuomo Mattilan mukaan kilpailijoita parempi kehitys on seurausta monen tekijän yhteispelistä. Yksi viime vuoden ja pidemmänkin aikavälin menestystä selittävä tekijä on rahaston perusjakauma. Rahaston sijoituksista noin 10 prosenttia kohdistetaan osakkeisiin ja  loput erilaisiin korkosijoituksiin. Tämän perusjakauman ansiosta salkun kokonaisriski säilyy varsin maltillisena. 

Toisena menestyksen avaimena Mattila mainitsee viime vuoden osalta onnistumisen korkosijoituksissa. Samaan aikaan kun markkinoilla yleisesti odotettiin korkojen lähtevän nousuun, mentiin Säästäjän rahastoissa vastavirtaan ja suosittiin ajoittain pitkiä korkosijoituksia.  

Kolmas syy hyvään kehitykseen ovat salkunhoitajan mukaan olleet laadukkaat rakennuspalikat. "Kun korkoja painottavan rahaston sijoituksista valtaosa tehdään korkorahastojen kautta, hyödymme Nordean vahvasta osaamisesta korkorahastoissa ja pääsemme rakentamaan rahaston varsin laadukkaista komponenteista", Tuomo Mattila toteaa.

Säästäjän rahastot ovat menestyneet myös Thomson Reutersin Lipper Fund Awardseissa, joissa ne vuonna 2018 keräsivät yhteensä neljä palkintoa.

Mikä Morningstar?

Tutkimusyhtiö Morningstar asettaa rahastot paremmuusjärjestykseen kussakin rahastoluokassa riskikorjatun tuoton perusteella. Luokittelu perustuu toteutuneeseen, kulujen jälkeiseen tuottoon ja riskiin. Rahastoa verrataan oman luokkansa vastaaviin, Euroopassa myytäviin rahastoihin.

Kussakin rahastoluokassa parhaat 10 % saavat viisi tähteä, seuraavat 22,5 % neljä tähteä, sitä seuraavat 35 % kolme tähteä ja sitä seuraavat 22,5 % kaksi tähteä. Heikoin 10 % saa yhden tähden.

Luokitus päivitetään kuukausittain. Rahastolla pitää olla kolmen vuoden tuottohistoria päästäkseen mukaan arviointiin.

Voit tutustua tähtiluokituksen laskentatapaan tarkemmin Morningstarin sivuilla.